Aðgerðir gegn peningaþvætti (AML/KYC)

Áreiðanleikakönnun einstaklinga í Smartflows

kynntu þér áreiðanleika kannanir

Lausn Taktikal felur í sér áreiðanleikakönnun með auðkenningu á einstaklingum og forsvarsmönnum fyrirtækja ásamt spurningalistum um uppruna fjármagns og tilgang viðskipta hannaðir samkvæmt kröfum eftirlitsaðila.

Ferlið er skjalað og rafrænt undirrituð skjöl sendast sjálfkrafa í tölvupósti eða í skjalakerfi að undirritun lokinni. Viðskiptavinir sanna á sér deili með því að undirrita með fullgildri undirskrift með rafrænum skilríkjum, eða með Advanced undirskrift sem byggir á skönnun skilríkja.

Lausnin býður einnig upp á sjálfvirka uppflettingu á stjórnmálalegum tengslum, þvingunaraðgerðum og neikvæðri fjölmiðlaumfjöllun ásamt gildandi skráningu í fyrirtækjaskrá.

Að lokum eru undirrituð gögn tímastimpluð með vottuðum tímaþjóni, innsigluð á öruggan hátt og send sjálfvirkt í skjalakerfið þitt til varðveislu. Einnig er hægt að birta gögnin í mæliborði áhættuvöktunar fyrir aukna yfirsýn.

HENTAR vel fyrir

Áreiðanleikakönnun einstaklinga

Áreiðanleikakönnun lögaðila

Skráningu raunverulegra eigenda

Innlenda aðila

Erlenda aðila

Uppflettingu á stjórnmálalegum tengslum

hvernig virka áreiðanleika kannanir?

Byrjaðu með tilbúnum AML sniðmátum

Komdu þér fljótt í gang með tilbúnum sniðmátum í SmartFlows lausninni okkar með stöðluðum spurningalistum hönnuðum samkvæmt kröfum eftirlitsaðila bæði fyrir hefðbundnar og auknar áreiðanleikakannanir.
‍
Viltu bæta skrefi við sniðmátið? Smelltu einfaldlega á plús hnappinn og bættu inn því sem þér finnst vanta. Öll skref er hægt að aðlaga fullkomlega að þínum þörfum.
‍
Bættu við þeim gagnatengingum sem henta þinni starfsemi, s.s. gildandi skráningu fyrirtækjaskrár.
‍
Þegar áreiðanleikakönnun hefur verið svarað er hægt að kalla sjálfvirkt í gagnagrunna um stjórnmálaleg tengsl og þvingunaraðgerðir ásamt því að fá samanburðarskýrslu frá hlutafélagaskrá um stjórnendur, stjórnarmenn, prókúruhafa og raunverulega eigendur.

Tilbúnar gagnatengingar

Samaburðarskýrsla frá hlutafélagaskrá - Sjá sýnishorn

Stjórnmálaleg tengsl, þvingunaraðgerðir og neikvæð fjölmiðlaumfjöllun - Sjá sýnishorn

Uppfletting í fyrirtækjaskrá (kennitala, nafn og heimilisfang)

Gildandi skráning fyrirtækjaskrár

Innbyggt KYC

Viðurkennd persónuskilríki eru skilgreind í lögunum sem gild persónuskilríki sem gefin eru út af stjórnvöldum eða eru viðurkennd af stjórnvöldum. Til gildra persónuskilríkja teljast m.a. vegabréf, ökuskírteini og nafnskírteini gefin út af Þjóðskrá Íslands eða samsvarandi erlendum stjórnvöldum og rafræn skilríki.
‍
Fullgildar undirskriftir nýta íslensk rafræn skilríki sem innihalda fullgild rafræn vottorð sem varðveitt eru á fullgildum undirskriftarbúnaði frá Auðkenni.
‍
Með Advanced undirritun er skilríki s.s. vegabréf eða ökuskírteini nýtt til að auðkenna notandann í stað rafrænna skilríkja. Advanced undirritanir styðja nú yfir 11.000 tegundir skilríkja gefin út af stjórnvöldum í yfir 230 löndum.

Fullgildar undirskriftir virka vel fyrir

Einstaklinga með íslensk rafræn skilríki

Forsvarsmenn lögaðila sem hafa íslensk rafræn skilríki

Raunverulega eigendur lögaðila sem hafa íslensk rafræn skilríki

Advanced undiskriftir Virka vel fyrir

Erlenda einstaklinga

Erlenda raunverulega eigendur

Einstaklinga sem hafa ekki íslensk rafræn skilríki

kynntu þér KYC hjá Taktikal

Taktikal býður upp á tvær tegundir undirskrifta með innbyggða auðkenningu (KYC), Fullgildar undirskriftir og Advanced undirskriftir.
‍
Fullgildar undirskriftir nýta íslensk rafræn skilríki sem innihalda fullgild rafræn vottorð sem varðveitt eru á fullgildum undirskriftarbúnaði frá Auðkenni.
‍
Með Advanced undirritun er skilríki s.s. vegabréf eða ökuskírteini nýtt til að auðkenna notandann í stað rafrænna skilríkja. Advanced undirritanir styðja nú yfir 11.000 tegundir skilríkja gefin út af stjórnvöldum í yfir 230 löndum.

Fullgildar undirskriftir virka vel fyrir

Einstaklinga með íslensk rafræn skilríki

Forsvarsmenn lögaðila sem hafa íslensk rafræn skilríki

Raunverulega eigendur lögaðila sem hafa íslensk rafræn skilríki

Advanced undiskriftir Virka vel fyrir

Erlenda einstaklinga

Erlenda raunverulega eigendur

Einstaklinga sem hafa ekki íslensk rafræn skilríki

hvernig virka áreiðanleika kannanir?

Fullkomin yfirsýn

Í færsluskrá má fylgjast með gangi auðkenningar - og undirritunarferilsins og senda áminningar um að ljúka undirritun.

Hverju Advanced undirrituðu skjali fylgir sönnunarskjal með:

Týpu og númeri skilríkis sem var notað til auðkenningar

Tímasetningu auðkenningar og undirritunar

Niðurstöðu sannprófunar skilríkja

Sönnunarskjalið er tengt við undirritaða skjalið með einkvæmu auðkenni og innsiglað til að tryggja heilleika gagnanna.
‍
Einnig fylgja með ljósmyndirnar sem teknar voru í ferlinu, af einstaklingnum og skilríki viðkomandi.

Við kynnum áhættuvöktun

Áhættuvöktun veitir þér fullkomna yfirsýn yfir áreiðanleikakannanir viðskiptamanna. Mælaborð sýnir yfirlit yfir útsendar áreiðanleikakannanir og áhættuflokkun þeirra.
‍
Sparaðu starfsfólki tíma og vinnu með sjálfvirkri gagnasöfnun og samanburði á upplýsingum úr áreiðanleikakönnun og opinberum skráningum. Niðurstöður úr uppflettingum á stjórnmálalegum tengslum og þvingunaraðgerðum (PEP & Sanctions) eru flaggaðar sérstaklega í mælaborðinu til að vekja athygli.

HENTAR vel fyrir

Einstaklinga

Lögaðila

Raunverulega eigendur

Áhættuflokkun

PEP & Sanctions uppflettingar

Áminningar um endurmat

HVernig virkar áhættuvöktun?

Aðlagað að þínu áhættumati

Áhættuvöktun aðlagar sig að áhættumati þíns fyrirtækis. Stilltu af fjölda og heiti áhættuflokka og skráðu tíðni endurmats hvers flokks. Áhættuvöktun sér um að láta þig vita þegar komið er að endurmati viðskiptamanns og þú getur sent út nýja áreiðanleikakönnun með einum smelli.
‍
Þú getur hlaðið upp lista af núverandi viðskiptamönnum inn í áhættuvöktun eða byrjað frá grunni.
‍
Allar ákvarðanir eru vistaðar sjálfkrafa með nafni og nákvæmri tímasetningu til að tryggja rekjanleika.
‍
Hægt er að tengja áhættuvöktun við önnur kerfi með vefþjónustum til að passa að viðskiptamenn geti ekki stundað viðskipti fyrr en þeir hafa farið í gegnum áhættumat hjá starfsmanni.

Stjórnmálaleg tengsl og þvingunar aðgerðir

PEP stendur fyrir Politically Exposed Person. PEP-listar innihalda upplýsingar um einstaklinga í áhættuhópi vegna stjórnmálalegra tengsla. Ástæðan fyrir því að tengslin eru könnuð sérstaklega er sú að aðilar með slík tengsl eru taldir útsettari fyrir spillingu og mútuþægni en aðrir. Það ríkir sérstök skylda hjá eftirlitsskyldum aðilum að kanna hvort einstaklingar hafi stjórnmálaleg tengsl, gegni opinberri stöðu, séu dómarar eða sendiherrar eða hafi náin tengsl við slíka einstaklinga.
‍
Taktikal býður upp á aðgang að alþjóðlegum PEP og Sanctions listum sem uppfærðir eru daglega. Lausnin er því öflug leið til að lágmarka áhættu með því að sannvotta svörun úr áreiðanleikakönnunum og uppfyllir kröfur AML5, FATF, UNCAC, JMLSG, UK/FCA og Wolfsberg Group um peningaþvætti.

HENTAR vel fyrir

Innlenda einstaklinga

Erlenda einstaklinga

Innlenda lögaðila

Erlenda lögaðila

Hvernig virkar PEP & Sanctions?

aukin fullvissa um áhættuþætti viðskiptavina

Vertu örugg/ur um hvort viðskiptamenn þínir séu með stjórnmálaleg tengsl eða á þvingunarlistum strax í upphafi viðskiptasambands með PEP & Sanctions uppflettingu.

PEP & Sanctions grunnarnir innihalda uppplýsingar bæði um einstaklinga og lögaðila og upplýsa um tengda aðila, tengd fyrirtæki, staðsetningar, önnur nöfn sem viðkomandi notar og neikvæða fjölmiðlaumfjöllun.

Þegar viðskiptamanni er flett upp færðu afhenta skýrslu með öllum niðurstöðum með hlekkjum á heimildirnar sem stuðst var við. Ef viðskiptamaðurinn fannst ekki í gagnagrunnunum færðu skýrslu sem staðfestir það.

MEðal þvingunarlista Sem grunnarnir sækja upplýsingar í

United Nations Sanctions (UN)

US Consolidated Sanctions

OFAC – Specially Designated Nationals (SDN)

EU Financial Sanctions

UK Financial Sanctions (HMT)

Australian Sanctions

Switzerland Sanction List – SECO

INTERPOL Wanted List

Consolidated Canadian Autonomous Sanctions List

Office of the Superintendent of Financial Institutions (Canada)

Bureau of Industry and Security (US)

Department of State, AECA Debarred List (US)

Department of State, Nonproliferation Sanctions (US)

Áreiðanleikakannarnir í SmartFlows

Áreiðanleikakannanir nýta SmartFlows sem er notendavænn ritill í umhverfi sem þarfnast ekki kóða. Með SmartFlows geta allir útbúið verkferla sem samræmist þeirra kröfum og reglufylgni á nokkrum mínútum.

Segðu bless við handvirka vinnslu

Með SmartFlows getur þú gert KYC og KYB ferlið sjálfvirkt án tímafrekra innleiðinga. Hægt að afla gagna frá Þjóðskrá, Fyrirtækjaskrá, Keldunni og gagnagrunnum um stjórnmálaleg tengsl og þvingunaraðgerðir, sem hluti af ferlinu. Sparaðu starfsfólkinu tíma í gagnasöfnun með SmartFlows.

Öflugt mælaborð

Mælaborð áhættuvöktunar sýnir þær upplýsingar sem berast í SmartFlows, bæði svör einstaklinga og sjálfvirkar skýrslur sem hafa verið tengdar við SmartFlows flæðið. Þegar komið er að endurmati er einfalt að senda af stað áreiðanleikakönnun beint úr áhættuvöktun.

Auðveld og þægileg samþætting

Rest API vefþjónustan okkar er öflug leið til að byggja nýjar lausnir í þínu eigin viðmóti og samþætta við þær lausnir sem eru þegar í notkun.

Hægt er að senda skjöl af stað í undirritun beint úr eigin kerfum og eftir undirritun er hægt að fá skjölin og tengd lýsigögn sjálfkrafa til baka í skjalakerfið.

Fyrir forritara

var request = require('request');
var options = {
  'method': 'POST',
  'url': 'TAKTIKAL_API_URL',
  'headers': {
    'Content-Type': 'application/json',
    'Authorization': 'TAKTIKAL_API_KEY'
  },
  body: JSON.stringify({
    "flowKey": "TAKTIKAL_FLOW_KEY",
    "createSignees": [
      {
        "name": "John Doe",
        "email": "John@taktikal.com",
        "communicationDeliveryType": "email",
        "SignatureType": "ClickToSign"
      }
    ]
  })

};
request(options, function (error, response) {
  if (error) throw new Error(error);
  console.log(response.body);
});

import http.client
import json

conn = http.client.HTTPSConnection("TAKTIKAL_API_URL")
payload = json.dumps({
  "flowKey": "TAKTIKAL_FLOW_KEY",
  "createSignees": [
    {
      "name": "John Doe",
      "email": "John@taktikal.com",
      "communicationDeliveryType": "email",
      "SignatureType": "ClickToSign"
    }
  ]
})
headers = {
  'Content-Type': 'application/json',
  'Authorization': 'TAKTIKAL_API_KEY'
}
conn.request("POST", "TAKTIKAL_API_URL", payload, headers)
res = conn.getresponse()
data = res.read()
print(data.decode("utf-8"))

curl 
--location 'TAKTIKAL_API_URL' \
--header 'Content-Type: application/json' \
--header 'Authorization: TAKTIKAL_API_KEY' \
--data-raw '{
  "flowKey": "TAKTIKAL_FLOW_KEY",
  "createSignees": [
    {
      "name": "John Doe",
      "email": "John@taktikal.com",
      "communicationDeliveryType": "email",
      "SignatureType": "ClickToSign"
    }
  ]
}'

Tilbúnar samþættingar við

Þetta hafa viðskiptavinir okkar að segja

„Starfsfólk Orkusölunnar hefur átt mjög auðvelt með að tileinka sér lausnir Taktikal sem eru orðnar lykilþáttur í starfsemi félagsins, bæði gagnvart viðskiptavinum en einnig í innri starfsemi þess.“

Erling Ormar Vignisson

Þróunarstjóri stafrænna lausna, Orkusalan

„Taktikal gerir okkur kleift að framkvæma áreiðanleikakannanir á okkar viðskiptavinum með rafrænum hætti. Ferlið er einfalt og fljótvirkt og hefur gefist afar vel. Bæði við og viðskiptavinir okkar hafa verið mjög ánægðir með þjónustuna.“

Daði Kristjánsson

Framkvæmdastjóri, Viska Digital Assets

„Innleiðingarferlið tók aðeins 1-2 daga og gekk framar vonum. Fyrir viðskiptavini okkar þýða þessar breytingar betri þjónustu og hraðari afgreiðslu auk þess sem uppfært rafrænt ferli auðveldar verulega vinnuna hjá starfsfólki.“

Fannar Ásgrímsson

Stefnumótun og viðskiptaþróun, Sjóvá

„Okkar mat er að lausnin hafi stutt mjög við mikla fjölgun félagsmanna sl. 12 mánuði, en yfir 95% félagsmanna sem gengið hafa í félagið sl. 12 mánuði hafa undirritað inngöngubeiðni rafrænt.“

Gunnar Páll Pálsson

Formaður, Félag lykilmanna

11.000+

Stuðningur við skilríki gefin út af stjórnvöldum

3 mínútur

Stytting afgreiðslutíma allt frá 2 dögum í þrjár mínútur

98%

Hraðari auðkenning og móttaka nýrra viðskiptavina

Tölum saman um verkferlana þína

Smelltu inn upplýsingunum þínum og við svörum þér innan skamms.
Tölum um hvernig lausnirnar okkar geta mætt þínum þörfum.

Successfully submitted!

Thank you for your interest in our solutions. We will get right back to you regarding your inquiry.

With best regards,

Valur Thor Gunnarsson

CEO & Co-founder

Oops! Something went wrong while submitting the form.

Einnig má senda okkur tölvupóst á hallo@taktikal.is

Fyrirspurnir vegna reikninga skal senda á billing@taktikal.is